長期投資の考え方
時間を味方につけることで、着実な資産成長を目指します
なぜ長期投資なのか
ロイヤルロンドン積立プランは、10年以上の長期投資を前提とした資産形成プランです。短期的な市場の上下に一喜一憂するのではなく、長期的な視点で着実に資産を積み上げていくことを重視しています。
歴史的に見ると、株式市場は短期的には大きく変動しますが、長期的には右肩上がりの成長を続けてきました。10年、20年という長い時間軸で見れば、一時的な下落局面も乗り越え、複利効果により資産が大きく成長する可能性があります。
推奨投資期間
最低10年以上、理想的には15〜25年の投資期間を推奨します。長期投資により、市場の一時的な変動リスクを軽減し、複利効果を最大限に活用できます。
複利効果
長期投資により、運用益が再投資され、雪だるま式に資産が成長する複利効果を最大限に活用できます。
例：年利5%で20年間積立を続けた場合、元本の約2.7倍に成長する可能性があります（参考例）
市場変動の平準化
定期的な積立により、市場の高値・安値を平準化し、価格変動リスクを軽減できます（ドルコスト平均法）。
短期的な市場の上下に一喜一憂せず、長期的な視点で投資を継続することが重要です。
時間を味方に
投資期間が長いほど、短期的な市場変動の影響を受けにくくなり、安定したリターンを得られる可能性が高まります。
10年以上の長期投資を前提とすることで、市場の一時的な下落局面も乗り越えやすくなります。
重要事項
上記の例は、あ���まで参考例であり、実際の運用成果を保証するものではありません。市場環境により、想定を大きく下回る、または元本を割り込む可能性があります。長期投資であっても、リスクは存在します。
分散投資の重要性
「卵を一つのカゴに盛るな」— リスクを分散し、安定した運用を目指します
分散投資とは
分散投資とは、投資先を複数に分けることで、特定の資産や地域の価格変動リスクを軽減する投資手法です。一つの投資先に集投資すると、その投資先が不調の場合、大きな損失を被る可能性があります。
ロイヤルロンドン積立プランでは、地域・資産クラス・セクターの3つの軸で分散投資を行い、リスクを分散しながら、安定した資産成長を目指します。
地域分散
複数の国・地域に投資することで、特定地域の経済リスクを軽減します。
資産クラス分散
株式・債券・オルタナティブなど、異なる資産クラスに分散投資します。
セクター分散
テクノロジー、ヘルスケア、金融など、複数のセクターに投資します。
分散投資の効果
分散投資により、特定の資産や地域が不調でも、他の資産や地域が好調であれば、全体としての損失を軽減できます。また、異なる資産クラスを組み合わせることで、リスクとリターンのバランスを調整できます。
ただし、分散投資はリスクを軽減する効果がありますが、リスクを完全に排除するものではありません。市場全体が下落する局面では、分散投資を行っていても損失を被る可能性があります。
手数料体系
透明性のある手数料体系で、安心してご利用いただけます
初期費用
口座開設手数料
無料
初期設定費用
wanサポート
無料
運用手数料
運用管理費用
運用資産額に応じて変動
年率0.5〜1.5%程度
信託報酬
投資先ファンドにより異なる
年率0.3〜1.0%程度
その他費用
為替手数料
金融機関により異なる
取引時に発生
解約手数料
早期解約の場合、手数料が発生する場合があります
期間により変動
手数料に関する注意事項
- 運用手数料は運用資産額から差し引かれます。運用成果に直接影響するため、手数料の水準を理解することが重要です。
- 早期解約の場合、解約手数料が発生する場合があります。契約期間や解約時期により、手数料の水準が異なります。
- 為替手数料は取引時に発生します。外貨建て資産への投資のため、円からドルへの両替時に為替手数料が発生します。
- 手数料は変更される場合があります。最新の手数料体系については、無料相談にてご確認ください。
wanのサポート
wanでは、口座開設から運用開始までのサポートを無料で提供しています。手数料体系についても、わかりやすくご説明し、お客様が納得した上で投資判断ができるようサポートします。
リスク要因
積立投資には、以下のようなリスクが存在します
市場リスク
高株式市場や債券市場の変動により、積立資産の評価額が変動します。市場環境の悪化により、元本を大きく割り込む可能性があります。
為替リスク
高外貨建て資産に投資するため、為替レートの変動により、円換算での資産価値が大きく変動する可能性があります。
流動性リスク
中積立プランには一定の契約期間があり、早期解約の場合、解約手数料が発生したり、不利な条件の解約となる可能性があります。
信用リスク
低〜中運用会社や保険会社の経営状況や信用状態の悪化により、積立資産や将来の給付に影響が出る可能性があります。
投資判断にあたって
ロイヤルロンドン積立プランへの投資は、上記のようなリスクを十分に理解した上で行う必要があります。以下の点にご注意ください：
- 元本保証はありません。市場環境の悪化により、積立元本を大きく割り込む可能性があります。
- 長期投資を前提としています。10年以上の投資期間を推奨しており、短期的な解約は不利な条件となる場合があります。
- 為替リスクにより、円換算での資産価値が大きく変動する可能性があります。
- 過去の実績は将来の成果を保証しません。市場環境は常に変化し、過去と同様の成果が得られるとは限りません。
- 税務上の取り扱いが複雑になる場合があります。必要に応じて税理士にご相談ください。
- 運用手数料や信託報酬が発生します。これらの費用は運用成果から差し引かれます。
免責事項
本ページの情報は、一般的な情報提供および教育を目的としており、特定の金融商品の勧誘や投資助言を行うものではありません。記載されているリターンや投資期間は参考例であり、実際の運用成果を保証するものではありません。実際の投資判断は、お客様ご自身の責任において行ってください。wanは、本情報に基づく投資判断により生じた損失について、一切の責任を負いません。