金融用語集

資産配分のこと。株式、債券、不動産など、異なる資産クラスにどのような割合で投資するかを決めること。リスク分散の基本となる考え方です。

ファンドマネージャーが積極的に銘柄選択や売買タイミングを判断し、市場平均（ベンチマーク）を上回る運用成績を目指す投資信託。インデックスファンドと対比される。

加入者が掛金を拠出し、自ら運用方法を選択して、その運用結果に基づいて給付額が決まる年金制度。企業型（企業型DC）と個人型（iDeCo）がある。

外貨建て資産に投資する際、為替レートの変動により、円換算した資産価値が変動するリスク。円高になると損失、円安になると利益が生じる。

投資した元本が保証されること。預金保険制度の対象となる銀行預金などが該当。投資信託や株式などの金融商品は元本保証されない。

国や企業が資金調達のために発行する有価証券。満期まで保有すれば元本と利息が受け取れる。株式に比べてリスクが低いとされる。

定期的に一定額を投資する方法。ドルコスト平均法により、価格変動リスクを軽減できる。長期投資に適した投資手法。

定期的に一定金額で金融商品を購入する投資手法。価格が高い時は少なく、安い時は多く購入することで、平均購入単価を抑える効果がある。

多くの投資家から集めた資金を、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する金融商品。少額から分散投資ができる。

少額投資非課税制度。一定の投資額までの運用益が非課税になる制度。つみたてNISAと一般NISAがある（2024年から新NISA制度に統合）。

投資先を複数に分けることでリスクを軽減する投資手法。「卵を一つのカゴに盛るな」という格言で知られる。地域、資産クラス、時間の分散がある。

運用で得た利益を再投資することで、利益が利益を生む効果。長期投資において資産を大きく増やす重要な要素。

投資信託の内容を説明した書類。運用方針、リスク、手数料などが記載されている。投資判断の重要な資料。

投資金額に対する年間の収益の割合。配当金や利息などのインカムゲインと、値上がり益などのキャピタルゲインを含めて計算する。

投資がどの程度の損失まで受け入れられるかを示す指標。年齢、収入、資産状況、投資経験などによって異なる。

個人型確定拠出年金（individual-type Defined Contribution pension plan）の愛称。自分で掛金を拠出し、運用方法を選択し、60歳以降に受け取る私的年金制度。掛金が全額所得控除になるなど税制優遇がある。

International Portfolio Service Frameworkの略。国際的なポートフォリオ管理のためのサーバー連携システム。

海外金融機関の定期預金や投資信託サービス。高金利の定期預金や多様な投資信託商品を提供。